Anti-Money Laundering (AML) Beleid van Instant Casino
Dit Anti-Money Laundering (AML) beleid is opgesteld door Instant Casino, een online casino platform dat toegankelijk is voor spelers in Nederland. Instant Casino erkent het belang van het voorkomen van witwassen van geld en de financiering van terrorisme en handelt volledig in overeenstemming met de relevante Nederlandse en internationale wet- en regelgeving, waaronder de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Dit beleid beschrijft de principes, procedures en maatregelen die Instant Casino hanteert om financiële criminaliteit te voorkomen en te bestrijden.
1. Wettelijk Kader en Toepasselijkheid
Instant Casino conformeert zich aan de Nederlandse wetgeving en de richtlijnen van de Kansspelautoriteit, evenals internationale standaarden zoals vastgesteld door de Financial Action Task Force (FATF). Alle medewerkers, partners en relevante derde partijen zijn verplicht dit AML-beleid te volgen bij alle aspecten van dienstverlening op het platform.
2. Klantidentificatie en -verificatie (KYC)
Voordat een account wordt geactiveerd, ondergaan alle klanten een Know Your Customer (KYC) procedure. Dit houdt in dat spelers hun identiteit, adres en leeftijd moeten aantonen door het uploaden van geldige documenten, zoals een paspoort, identiteitskaart of rijbewijs en een recent bewijs van adres. De verstrekte informatie wordt gecontroleerd op echtheid en volledigheid. Accounts zonder succesvolle verificatie worden niet geactiveerd of direct geblokkeerd.
3. Monitoring van Transacties
Instant Casino monitort alle transacties op ongebruikelijke patronen of verdachte activiteiten. Hierbij wordt gelet op onder andere: ongebruikelijk hoge stortingen, frequente kleine transacties, pogingen tot omzeilen van limieten, het gebruik van meerdere betaalmethoden en afwijkende speelgedragingen. Geautomatiseerde systemen en getrainde medewerkers analyseren en registreren deze gegevens, conform de eisen van de Wwft.
4. Risicobeoordeling
Alle klanten worden onderworpen aan een risicobeoordeling op basis van factoren zoals land van herkomst, gebruikte betaalmethoden, transactiegedrag en eerdere incidenten. Klanten met een verhoogd risico kunnen aanvullende verificatiestappen verwachten, zoals bron van fondsen verificatie of periodieke herbeoordeling van hun account.
5. Meldingsplicht en Rapportage
Indien er een vermoeden bestaat van witwassen of financiering van terrorisme, is Instant Casino verplicht om een melding te doen bij de Financial Intelligence Unit (FIU) Nederland. Medewerkers worden getraind in het herkennen van signalen en het zorgvuldig en tijdig rapporteren van verdachte transacties. Dergelijke meldingen zijn strikt vertrouwelijk.
6. Beheer van Gegevens en Privacy
Alle verzamelde klantgegevens worden veilig opgeslagen en uitsluitend gebruikt ten behoeve van AML-doeleinden en naleving van wet- en regelgeving. Instant Casino hanteert strikte privacyrichtlijnen in overeenstemming met de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG). Gegevens worden niet langer bewaard dan wettelijk noodzakelijk.
7. Training en Bewustwording
Alle relevante medewerkers van Instant Casino ontvangen periodieke trainingen over AML-procedures, risicosignalen en actuele regelgeving. Hierdoor blijft het personeel alert op nieuwe methoden van financiële criminaliteit en kan tijdig worden ingegrepen bij verdachte situaties.
8. Preventieve Maatregelen
- Het vaststellen van limieten voor stortingen, opnames en inzetten
- Het weigeren van anonieme transacties of transacties via verdachte betaalmethoden
- Het blokkeren of sluiten van accounts bij geconstateerde overtredingen
- Het uitvoeren van extra controles bij ongebruikelijke transacties
- Het onderhouden van een actuele lijst van uitgesloten of geblokkeerde personen
9. Samenwerking met Autoriteiten
Instant Casino werkt actief samen met toezichthouders, opsporingsinstanties en andere relevante organisaties ten behoeve van de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering. Gegevensuitwisseling vindt plaats binnen de kaders van de wet en uitsluitend wanneer noodzakelijk.
10. Verantwoordelijkheid en Naleving
Het naleven van het AML-beleid is een gezamenlijke verantwoordelijkheid van het management, medewerkers en partners van Instant Casino. Het niet voldoen aan dit beleid kan leiden tot disciplinaire maatregelen, beëindiging van samenwerking of aangifte bij de autoriteiten.
11. Herziening en Actualisatie
Dit beleid wordt regelmatig geëvalueerd en waar nodig aangepast aan wijzigingen in wetgeving, technologie en risico-analyses. De meest recente versie van het AML-beleid is altijd beschikbaar op de website van Instant Casino.
Contact
Voor vragen over het AML-beleid of het melden van verdachte activiteiten kan contact worden opgenomen met de compliance afdeling van Instant Casino via de contactgegevens op de website.